Vermögensberatung

Nach einer Liquiditätsplanung werden später benötigte Vermögenswerte ausgeschieden und risikogerecht angelegt. Wertschriften, Versicherungspolicen, Immobilien oder Investitionen in Anlagefonds erlauben jedem Anleger nach persönlichen Zielen und Bedürfnissen zu investieren. Die Altersvorsorge für die Pensionieurng oder die Anlage der Vermögen für Nachfolgegenerationen stellen die gleich hohen Ansprüche an die Sicherheit der Vermögensanlagen: Unterschiedlich ist vielleicht der Analgehorizont, doch diesen Aspekt beachten wir neben anderen wichtigen Sicherheitsfaktoren ganz besonders.

In der privaten Finanzplanung ist eine detaillierte Liquiditätsplanung die Vorbereitung für die nachfolgende Planung der Vermögensanlage. Oft werden zwei wichtige Punkte übersehen: Die meisten Vermögensanlagen können auch kurzfristig liquid gemacht werden und zum Zeitpunkt der Pensionierung müssen nicht alle Vermögenswerte liquid gemacht werden.

Vermögensberatung - Ihre Vorteile

Durch die Berücksichtung aller privater Vermögen, deren Strukturen, Anlagerisiken und Wachstumschancen erhalten Sie Übersicht über das gesamte Vermögen. Wir beurteilen die Rendite sämtlicher Instrumente nach Steuern und empfehlen Ihnen wenn möglich steuerlich attraktive Alternativen. Konsequent versuchen wir den maximalen Anlagehorizont zu nutzen womit die Anlagesicherheit massgeblich erhöht wird. Diversifikation in den Anlagen streben wir in jedem Fall an und verbessern auch damit die Sicherheit.

Versicherungsanlagen offerieren wir nach dem Prinzip "Best of Class" nach einem Vergleich zwischen den besten Versicherungsanbietern. Für Fondsanlagen empfehlen wir unser Fondsanteilskonto. Tiefe Kosten für die Vermögensverwaltung und Investitionen ohne Ausgabenaufschlag kennzeichnen einen vergleichsweise tiefen Kostenansatz. An erster Stellen setzen wir Indexfonds ein womit Kosten gesenkt und Anlagechancen maximiert werden.

Vermögensberatung - wie gehen wir vor?

Oft steht unsere private Finanzplanung am Anfang einer Beratung. Nachdem das gesamte Vermögen in Struktur, Liquiditätsgrad, Zweckmässigkeit und bezüglich Steuerbelastung beurteilt wurde, werden Alternativen besprochen. Ihre Wünsche und Ziele nehmen wir ernst genau so wie uns die Sicherheit des Anlagevermögens am Herzen liegt. Anlagehorizont, Familienstand und übriges Vorsorge- und Anlagevermögen geben Hinweis zu Ihrem Risikoprofil. Bei der Planung der Pensionierung oder Frühpensionierung bilden Liquidität und persönliche Pläne ein zusätzlicher Bestandteil in der Vermögensberatung. "Mit mehr Sicherheit in die Zukunft“, heisst die Devise. In der Vermögensberatung von B+B Finanzplanung unterstützen wir Sie mit unserem Wissen und Können.